Giải trình Nguồn gốc Dòng tiền Quốc tế — Gói Tiêu chuẩn
Dành cho cá nhân có thu nhập nhiều nguồn qua nhiều năm, bán tài sản, hoặc tiền đi qua nhiều tài khoản; và doanh nghiệp nhỏ nhận doanh thu dịch vụ từ nước ngoài hoặc trả nhà cung cấp nước ngoài, khi ngân hàng đòi hợp đồng còn doanh nghiệp muốn bảo vệ điều khoản. Không nhận việc cấu trúc để né ngưỡng báo cáo. Phạm vi làm việc chỉ được chốt sau khi rà soát hoàn cảnh, hồ sơ sẵn có và yêu cầu hiện hành.
Kết quả bàn giao
- 01
Dựng lại lịch sử tài khoản và thu nhập — Dựng lại lịch sử các tài khoản liên quan — lương, cho thuê, tiền bán tài sản, vốn, khoản vay — và gắn nhãn từng khoản vào theo nguồn và cách tính thuế, để tiền sạch không còn bị "lẫn" với tiền không chứng từ.
- 02
Khép khoảng trống chứng từ — Danh sách tài liệu còn thiếu kèm nơi xin, mẫu và thời gian cho từng mục: quyết toán thuế các năm trước, hợp đồng mua bán, xác nhận tài khoản vốn, đăng ký khoản vay.
- 03
Bộ tài liệu rút gọn theo quy tắc che thống nhất — Với hồ sơ doanh nghiệp: bản rút gọn hợp đồng và hoá đơn cho ngân hàng thấy đúng điều cần — các bên, bản chất, giá trị, ngày — và che giá cùng điều khoản theo một quy tắc công khai, kèm bảng đối chiếu tài liệu ↔ yêu cầu.
- 04
Thư cam kết bảo mật hai chiều và phương án xem tại chỗ — Thư song ngữ đề nghị cán bộ tuân thủ của ngân hàng xem bản đầy đủ tại quầy, có biên bản và không lưu bản sao — để hồ sơ được đóng mà hợp đồng gốc không rời tay bạn.
- 05
Làm việc với ngân hàng theo uỷ quyền — Chúng tôi làm việc trực tiếp hoặc bằng văn bản với chi nhánh và, khi cần, bộ phận tuân thủ hội sở; giữ một dòng thời gian cho mọi yêu cầu và trả lời; nâng cấp vấn đề bằng ngôn ngữ rủi ro của ngân hàng thay vì đối đầu.
- 06
Hồ sơ dùng lại cho lần chuyển sau — Bộ hồ sơ hoàn chỉnh được đánh chỉ mục để lần chuyển tiếp theo cùng loại chỉ cần cập nhật, không làm lại — kèm ghi chú những gì cần lưu mỗi năm.
Cách thức triển khai
Bạn chọn mức độ tham gia phù hợp với nguồn lực, thời gian và quyền kiểm soát muốn giữ lại. Vai trò của mỗi bên được xác nhận trước khi bắt đầu.
Mặc định Route B (làm việc với ngân hàng theo uỷ quyền); Route C áp dụng khi công chứng viên, kiểm toán hoặc luật sư phải ký một phần hồ sơ.
Route A — Khách tự làm, LVA hướng dẫn
khách giữ quyền thực hiện; LVA giao lộ trình có chi phí, ghi chú làm việc và các mốc rà soát.
Route B — LVA thực hiện theo uỷ quyền
LVA chuẩn bị và nộp phần việc đã thống nhất trong phạm vi uỷ quyền bằng văn bản.
Route C — LVA giám sát bên thứ ba
khi cần chuyên gia có chứng chỉ hành nghề, LVA thẩm định nhà cung cấp, giữ một dòng thời gian duy nhất và giám sát bàn giao với phí quản lý công khai.
Thời gian và báo giá
Phí được chốt cố định theo phạm vi ghi trong báo giá và áp dụng nhất quán. Báo giá nêu rõ việc bao gồm, việc loại trừ, giả định và các chi phí thu hộ (lệ phí nhà nước, dịch thuật, công chứng, luật sư bên thứ ba).
Lưu ý pháp lý
LotusGuard chuẩn bị, sắp xếp và trình bày chứng từ về nguồn gốc và mục đích của khoản tiền, và làm việc với ngân hàng, cơ quan thuế thay mặt khách theo uỷ quyền bằng văn bản. LotusGuard không cấu trúc, chia nhỏ hay che giấu giao dịch; không nhận việc khi nguồn tiền không thể chứng minh bằng chứng từ; lưu hồ sơ nhận biết khách hàng như một đối tượng báo cáo theo Luật Phòng, chống rửa tiền. Sao kê ngân hàng và hồ sơ thuế là dữ liệu cá nhân nhạy cảm: chỉ thu thập khi có sự đồng ý được lưu lại, chỉ dùng cho công việc đã thoả thuận, và xoá theo lịch ghi trong thư cam kết. Quyết định thực hiện, trì hoãn hay từ chối giao dịch thuộc về ngân hàng; không cam kết kết quả. Đây là sản phẩm tư vấn độc lập, không phải ý kiến pháp lý của tổ chức hành nghề luật sư.
