Giải trình Nguồn gốc Dòng tiền Quốc tế — Gói Cơ bản
Dành cho một giao dịch cụ thể của cá nhân: lương hoặc thu nhập cho thuê chuyển ra, tiết kiệm mang về nước khi rời Việt Nam, kiều hối hay thừa kế chuyển vào, học phí hoặc sinh hoạt phí gửi ra nước ngoài. Không nhận khoản tiền không thể chứng minh nguồn gốc bằng giấy tờ, và không chia nhỏ một giao dịch thành nhiều lần. Phạm vi làm việc chỉ được chốt sau khi rà soát hoàn cảnh, hồ sơ sẵn có và yêu cầu hiện hành.
Kết quả bàn giao
- 01
Kiểm tra mục đích và tuyến chuyển — Xác định giao dịch thuộc mục đích nào, mục đích đó cần chứng từ gì, và số tiền có nằm trong hạn mức áp dụng hay không — trước khi bạn đến ngân hàng.
- 02
Sơ đồ chứng minh nguồn tiền — Một trang sơ đồ lần theo dòng tiền từ nơi kiếm được hoặc nhận được tới tài khoản chuyển đi, mỗi bước gắn với một tài liệu bạn đang có hoặc cần xin.
- 03
Xác nhận tình trạng thuế — Văn bản xác nhận khoản thuế nào đã nộp hoặc không phát sinh trên số tiền này, kèm biên lai hoặc tờ khai — điểm khiến phần lớn giao dịch bị treo.
- 04
Bộ hồ sơ ngân hàng song ngữ — Trọn bộ theo đúng thứ tự quầy giao dịch mong đợi: đề nghị, chứng từ mục đích, chứng từ nguồn, chứng từ thuế, nhân thân; dịch công chứng với giấy tờ cấp ở nước ngoài.
- 05
Hướng dẫn tại quầy và một lần bổ sung — Bản hướng dẫn ngắn về những gì ngân hàng có thể hỏi thêm và cách trả lời, cộng một vòng bổ sung chứng từ nếu chi nhánh yêu cầu.
Cách thức triển khai
Bạn chọn mức độ tham gia phù hợp với nguồn lực, thời gian và quyền kiểm soát muốn giữ lại. Vai trò của mỗi bên được xác nhận trước khi bắt đầu.
Gói này mặc định Route A; Route B (LVA làm việc với ngân hàng theo uỷ quyền) có theo yêu cầu.
Route A — Khách tự làm, LVA hướng dẫn
khách giữ quyền thực hiện; LVA giao lộ trình có chi phí, ghi chú làm việc và các mốc rà soát.
Route B — LVA thực hiện theo uỷ quyền
LVA chuẩn bị và nộp phần việc đã thống nhất trong phạm vi uỷ quyền bằng văn bản.
Route C — LVA giám sát bên thứ ba
khi cần chuyên gia có chứng chỉ hành nghề, LVA thẩm định nhà cung cấp, giữ một dòng thời gian duy nhất và giám sát bàn giao với phí quản lý công khai.
Thời gian và báo giá
Phí được chốt cố định theo phạm vi ghi trong báo giá và áp dụng nhất quán. Báo giá nêu rõ việc bao gồm, việc loại trừ, giả định và các chi phí thu hộ (lệ phí nhà nước, dịch thuật, công chứng, luật sư bên thứ ba).
Lưu ý pháp lý
LotusGuard chuẩn bị, sắp xếp và trình bày chứng từ về nguồn gốc và mục đích của khoản tiền, và làm việc với ngân hàng, cơ quan thuế thay mặt khách theo uỷ quyền bằng văn bản. LotusGuard không cấu trúc, chia nhỏ hay che giấu giao dịch; không nhận việc khi nguồn tiền không thể chứng minh bằng chứng từ; lưu hồ sơ nhận biết khách hàng như một đối tượng báo cáo theo Luật Phòng, chống rửa tiền. Sao kê ngân hàng và hồ sơ thuế là dữ liệu cá nhân nhạy cảm: chỉ thu thập khi có sự đồng ý được lưu lại, chỉ dùng cho công việc đã thoả thuận, và xoá theo lịch ghi trong thư cam kết. Quyết định thực hiện, trì hoãn hay từ chối giao dịch thuộc về ngân hàng; không cam kết kết quả. Đây là sản phẩm tư vấn độc lập, không phải ý kiến pháp lý của tổ chức hành nghề luật sư.
